Fraude online

Internet se ha convertido en el lugar ideal para los estafadores gracias a su anonimato y a las capacidades de engañar a distancia, factores que han hecho que los diversos métodos de estafa se hayan multiplicado en los últimos años. 

Objetos demasiado baratos

¿Cómo funcionan?

• Ponen un artículo a la venta con un precio muy inferior al valor real del producto.
• Cuando un comprador se pone en contacto con ellos, intentan cobrar por adelantado o forzar que el método de pago sea mediante MoneyGram, Western Union o plataformas similares.
• Una vez la víctima ha enviado el dinero, el estafador desaparece sin dejar rastro.

¿Cómo detectarlos?

1. Contexto.

2. Redacción y ortografía.

3. Uso de marcas y nombres populares. 

4. Directo a las emociones. 

5. Petición de ayuda o información. 

Préstamos demasiado buenos

¿Cómo funciona?

• Dinero. Normalmente, informan a la víctima que se le ha concedido el préstamo, pero le indican que debe adelantar una cantidad en concepto de gastos de gestión, un seguro de vida o cualquier otra excusa.
• Información. Al tratarse de un préstamo, se solicita a la víctima que envíe sus datos personales para tramitar la solicitud. Por ejemplo, una fotocopia del DNI, el número de la cuenta bancaria, el pasaporte y una foto reciente. Con todos estos datos, los estafadores pueden suplantar la identidad de la víctima.

¿Cómo detectarlos?

• La manera de hacer publicidad es a través de métodos poco convencionales, por ejemplo mediante mensajes personales en redes sociales.
• Ofrecen el dinero a personas a las que las entidades bancarias tradicionales les han denegado el préstamo, aprovechando la desesperación. Debemos sospechar si alguien, sin ningún motivo aparente, nos ofrece dinero.
• La redacción de los correos parece estar hecha con algún sistema de traducción automática de Internet y utiliza expresiones que suenan extrañas en español.
• Piden dinero por adelantado antes de realizar cualquier operación.
• Hacer búsquedas en Google de algunas frases que contenga el mensaje nos puede ayudar a detectar un posible timo. A veces, tras una búsqueda, podemos encontrar a cientos de usuarios que han sido víctimas del mismo fraude.

Trabajos demasiado buenos

¿Cómo funciona?

1. Fraudes consistentes en solicitar un adelanto económico al usuario:
   • El anuncio de trabajo ofrece muy buenas condiciones de trabajo, exigiendo a cambio unos requisitos muy fáciles de acreditar por cualquiera.
   • Una vez que el usuario contacta con el supuesto empleador manifestando su interés en el trabajo, puede realizar una pequeña entrevista telefónica o incluso no realizar ningún tipo de entrevista.
   • El ciberdelincuente indica que estamos contratados y nos solicita una cantidad en concepto de adelanto para gestionar el alta en la seguridad social, para comprar la vestimenta laboral, gastos administrativos, etc.
   • Cuando acudimos a la dirección indicada, nadie sabe del supuesto empleo.
2. Fraudes consistentes en captar muleros, personas que sin saberlo están participando en el blanqueo de capitales:
   • El anuncio de trabajo nos ofrece un trabajo que consiste simplemente en recibir dinero mediante una transferencia y volver a enviarlo a otra cuenta bancaria. En el proceso, la víctima se queda con un porcentaje del dinero.
   • El dinero que la víctima percibe en su cuenta procede de estafas y otras actividades delictivas, de tal manera que está colaborando con el crimen organizado y por tanto participando en la comisión de un delito.

¿Cómo detectarlos?

• Un trabajo muy bien remunerado para un puesto sin cualificación.
• Se pide al supuesto empleado que abone una cantidad de dinero por anticipado.
• El envío de dinero se realiza a través de empresas como Western Union o MoneyGram.
• Las entrevistas de trabajo no existen, o se realizan por teléfono o a través de Internet. No se realizan en las oficinas de la empresa.
• Usan cuentas de correo gratuitas como Gmail, Outlook, Yahoo, etc.
• Los correos que envían son plantillas y apenas están personalizados.
• Las ofertas suelen llegar al correo sin que haya habido un proceso de selección previo.
• El trabajo ofertado suele ser a distancia, teletrabajo.
• Nos remiten algún fichero para que lo cumplimentemos con datos bancarios y personales.